Beschreibung

Wie du deine Investitionsergebnisse verbessern kannst mit einer einfachen Langfriststrategie

Meine langfristige Anlagestrategie hat eine Antwort auf die folgende Frage:

Was sind die Hauptfaktoren, um eine ausgewogene Vermögensallokation erstellen zu können, die im Laufe der Zeit gut abschneiden und gleichzeitig vor inakzeptablen Verlusten schützen kann?

Wenn die Wirtschaft sich in einem der zwei von vier Markt-Regimenten befindet:

  1. Goldilocks: Wachstum und sinkende Inflation
  2. Reflation: Wachstum und steigende Inflation

Backtests haben gezeigt, dass 90 % der Gewinne in Zeiten von Goldilocks und Reflation erzielt werden. Diesen Umstand nutze ich, um den Markt auch mit meiner Langfristanlage 60/30/10 ETFs zu schlagen.

Wenn der Marktzyklus von Goldilocks zu Reflation und von Reflation zu Deflation umschlägt, bedeutet das ein harter Schlag für dein ETF Depot und erst recht, wenn du die falschen Aktien (Sektoren) im Depot hältst.

 

Ich steuere mein ETF-Langfristdepot aktiv auf Basis der getesteten Theorie der Regime-Segmentierung von Ray Dalio.

Regime-Segmentierung: „Ich wusste, welche Veränderungen im Umfeld dazu führten, dass sich die Anlageklassen bewegten, und ich wusste, dass diese Beziehungen seit Hunderten von Jahren im Wesentlichen gleich geblieben waren. Es gab nur zwei große Kräfte, um die man sich Sorgen machen musste: Wachstum und Inflation. Beide konnten steigen oder fallen, also sah ich, dass ich durch die Suche nach vier verschiedenen Anlagestrategien – von denen jede in einem bestimmten Umfeld gut funktionieren würde (steigendes Wachstum bei steigender Inflation, steigendes Wachstum bei fallender Inflation usw.) – eine ausgewogene Vermögensallokation erstellen konnte, die im Laufe der Zeit gut abschneiden und gleichzeitig vor inakzeptablen Verlusten schützen würde. „-Ray Dalio, Principles, S. 70

Langfristige Anlage mit meinen Signalen, um auf der richtigen Seite des Marktes zu sein.

  1. 60/30/10 Musterdepot bestehend aus einem S&P500 ETF, Gold und Bitcoin (optional)
  2. Kauf und Verkaufssignale für eine einfache Langfriststrategie.
    1. In zwei Jahren (Stand Jan. 2025) sind nur zwei Signale aufgetreten.
    2. 100 % Allokation in den S&P 500 vor ca. zwei Jahren
    3. Vor ein paar Wochen Gold Allokation im 60%/30%/10% Portfolio um die Hälfte reduziert
  3. Minimaler Zeitaufwand für Dich
  4. Zuverlässige und sichere Bezugsquelle für physisches Gold
  5. Zusätzlich Aktien-Ideen für eine längerfristige Haltedauer
  6. Fundamental-Analysen für die Investment-Ideen, wenn du dich näher mit den Aktien beschäftigen willst
  7. Money-Management
  8. Risiko-Management (Stopp-Szenarien)
  9. Wöchentlicher Live-Call á 30 Minuten im ersten Monat für Q&A, um den Einstieg zu erleichtern
  10. Inklusive ein 30-Minuten-Call im Folgemonat
  11. Chat-Room für den direkten Austausch

Wir haben aktuell Reflation. Daher bin ich in meinen S&P 500-ETF 100 % investiert. Wenn das Pendel in einen negatives Regime umschlägt, wird mein Invest in den ETF S&P500 auf 50% Investementquote reduziert.